|
Описание: |
Мова: Українська або Російська, Англійська
Підпорядкування: Head of Risk & Compliance
Про Flexifai
Flexifai — це AI-платформа (PSP) для обробки платежів у high-risk та традиційних секторах. Ми обробляємо мільйони транзакцій 80+ платіжними методами, включно з криптовалютою, на ринках СНД, Африки та ЛАТАМ.
80+ наших співробітників працюють у гібридному форматі з офісів у Києві, Лісабоні, Лімасолі та Лондоні, а також віддалено по всьому світу.
Про Роль
Ми масштабуємося і знаходимося в процесі отримання кількох EMI-ліцензій — тому підсилюємо команду Risk & Compliance.
Шукаємо KYB-аналітика, який вміє розбиратися у складних мерчантах: нестандартні корпоративні структури, high-risk вертикалі, реальна due diligence — а не формальна перевірка чеклістів. Роль для Junior+ або Middle-спеціаліста, який хоче будувати глибоку експертизу в merchant risk — і бачити, як його висновки впливають на реальні бізнес-рішення.
Буде добре, якщо ти прийшов/прийшла з:
* KYB або Due Diligence в PSP, acquiring банку або payment gateway
* Merchant onboarding або underwriting у фінтеху
* KYB у high-risk вертикалях: iGaming, forex
* Compliance або KYB в crypto-біржі або VASP
Вміння і бажання працювати без чітких інструкцій, у швидкому темпі, не втрачаючи деталей, є ключем до успіху у нашій команді.
Три Задачі, які ти вирішиш у перші 3 місяці:
* Перевірка пакетів документів мерчантів з різних юрисдикцій (EU / non-EU): реєстрація, UBO, ліцензії, договірна база
* Збір інформації з відкритих джерел (OSINT research) щодо різних видів бізнесу і платіжних методів
* Оцінка сайтів мерчантів на відповідність MCC, ознаки шахрайства та регуляторні ризики.
Ключові обов’язки:
* Перевірка корпоративної документації: реєстрація, UBO-структура, ліцензії, договірна база
* Аналіз корпоративних структур у різних юрисдикціях (EU, UK, BVI, HK, UAE тощо)
* Аналіз веб-сайтів мерчантів: домен, контент, відповідність MCC та заявленій діяльності
* OSINT: відгуки, медіа-згадки, репутація домену, онлайн-активність
* Скринінг по санкційних списках (OFAC, EU, UN), PEP, Adverse Media
* Підготовка KYB / Enhanced Due Diligence матеріалів, участь в ескалації кейсів
* Формування висновків щодо ризиків: red flags, ризик-рейтинг, рекомендації
* Взаємодія з Sales, Legal та Product у процесі онбордингу мерчантів
* Робота з інструментами: SimilarWeb, ScamAdviser, LexisNexis або аналогами
Обов’язкові Вимоги:
* Мін. 2 роки у KYB / Due Diligence / Merchant Onboarding / AML у фінтеху або high-risk індустрії
* Досвід у high-risk вертикалях: iGaming, forex, crypto або подібне
* Мінімум рік практики саме з юридичними особами (B2B), не лише фізичними клієнтами
* Розуміння корпоративних структур у різних юрисдикціях та UBO-аналізу
* Знання AML/CTF-фреймворків
* Англійська Intermediate і вище (читання документів, ділове листування)
* Вміння працювати самостійно, у швидкому темпі, без детальних інструкцій
* Уважність до деталей у поєднанні зі здатністю бачити картину цілком
Що Ми Пропонуємо:
* Повністю віддалений формат або робота з офісу в Києві
* Фіксована ставка + бонус за результативність
* Складні реальні кейси з міжнародних ринків — не шаблонний комплаєнс
* Участь у побудові процесів з нуля: твій вклад буде видимим
* Гнучкий графік і досвідчена команда поруч
* Простір для професійного зростання та отримання нових скіллів
Відгукнутись на вакансію |
